Typical Seller Closing Costs in FloridaCostos de cierre típicos del vendedor en Florida
As a seller in Florida, you will typically pay 6–9% of the sale price in total closing costs. Here is a full breakdown of every line item you should expect:Como vendedor en Florida, típicamente pagarás entre el 6 y el 9% del precio de venta en costos de cierre totales. Aquí hay un desglose completo de cada concepto que debes esperar:
| Cost ItemConcepto | Who PaysQuién Paga | Typical AmountMonto Típico |
|---|---|---|
| Real Estate CommissionComisión Inmobiliaria | SellerVendedor | NegotiatedNegociado |
| Title Insurance (Owner's Policy)Seguro de título (póliza del propietario) | Buyer in Miami-Dade & Broward · Seller in Palm Beach (by custom)Comprador en Miami-Dade y Broward · Vendedor en Palm Beach (por costumbre) | ~0.5–0.6% |
| Documentary Stamp Tax on DeedImpuesto de timbre documental | SellerVendedor | $0.70 per $100 (~0.7%); Miami-Dade $0.60 per $100 for single-family homes and condospor $100 (~0.7%); en Miami-Dade $0.60 por $100 para casas unifamiliares y condos |
| Mortgage PayoffPago de Hipoteca | SellerVendedor | Your remaining balanceTu saldo restante |
| Property Tax ProrationProrrateo de impuestos a la propiedad | Seller (portion of year owned)Vendedor (porción del año que fue propietario) | Varies by closing dateVaría según fecha de cierre |
| HOA Estoppel LetterCarta de Estoppel de HOA | Seller (if applicable)Vendedor (si aplica) | Up to $299 per association (+$119 if rushed)Hasta $299 por asociación (+$119 si es urgente) |
| Settlement / Closing FeeTarifa de liquidación / cierre | SellerVendedor | $500–$800 |
| Recording FeesTarifas de Registro | Buyer (typically)Comprador (típicamente) | $50–$250 |
| Negotiated Repairs / CreditsReparaciones / créditos negociados | Seller (if agreed)Vendedor (si se acordó) | VariesVaría |
| Estimated Total (excluding mortgage payoff)Total Estimado (sin incluir pago de hipoteca) | 6–9% | |
Estimate Your Net ProceedsEstima tus ganancias netas
This is an estimate only. Actual proceeds depend on final negotiated terms, exact mortgage payoff, proration of taxes, and other factors. Franchesca will provide a detailed net sheet specific to your home.Esta es solo una estimación. Las ganancias reales dependen de los términos finales negociados, el pago exacto de la hipoteca, el prorrateo de impuestos y otros factores. Franchesca proporcionará una hoja de neto detallada específica para tu casa.
What About Capital Gains Tax?¿Qué hay del impuesto a las ganancias de capital?
If your home was your primary residence, you may qualify for the federal capital gains exclusion — up to $250,000 in profit tax-free if you are single, or $500,000 if married filing jointly. To qualify, you must have lived in the home as your primary residence for at least 2 of the past 5 years.Si tu casa fue tu residencia principal, puedes calificar para la exclusión federal de ganancias de capital — hasta $250,000 en ganancias libres de impuestos si eres soltero, o $500,000 si eres casado y presentas declaración conjunta. Para calificar, debes haber vivido en la casa como tu residencia principal durante al menos 2 de los últimos 5 años.
If your gain exceeds the exclusion, or if this was an investment property, capital gains taxes may apply. Tax rules are complex and change — always consult a CPA or tax attorney before closing. Franchesca works with trusted tax professionals and can provide referrals.Si tu ganancia supera la exclusión, o si esta era una propiedad de inversión, pueden aplicarse impuestos a las ganancias de capital. Las reglas fiscales son complejas y cambian — siempre consulta con un CPA o abogado fiscal antes de cerrar. Franchesca trabaja con profesionales fiscales de confianza y puede proporcionar referencias.
